• Bitcoin平台「幣安」被利用情騙|25歲女玩交友APP「CMB」被騙31萬 兼問5間財仔借貸

  • 發布日期:2021-03-08 07:00

 

世界大亂,比特幣(Bitcoin)被炒起,連帶一眾買賣加密貨幣的平台亦人氣急升。當中最大型的中心化加密貨幣交易所幣安(Binance)就是其中一個。惟在「幣安」火速冒起之時,就有不法之徒食正潮流,透過交友程式搵水魚,鎖定目標後就力銷對方於「幣安」開戶並買入與美元掛鉤的加密貨幣泰達幣(USDT),再要求對方把錢轉入假的「芝加哥交易所」賭博網,設下真假網站交替用、令騙徒身份更難追蹤的騙局。

「如果留言話我蠢我都預咗嘅,但當我知道唔係得我一個有咁嘅遭遇後,我就更加想透過自己嘅個案警惕其他人。」玩了交友程式Coffee Meets Bagel不夠一個月的25歲黃小姐,就是受害人之一。

她除了被騙去辛苦儲下的積蓄16萬元,更在騙徒慫恿下向五間不同的財務公司合共借貸15萬元。如今人財兩失,但幸得家人出手先幫忙還清借貸,才令黃小姐更有勇氣向大眾道出經歷,「一開始係叫我用幣安過錢,但期後已經係直接叫我入錢落佢哋提供嘅銀行戶口,其實有齊戶口同戶口名,講真警方係可以做嘢㗎。」縱然手法猖獗,黃小姐亦發現有其他受害者也是入錢落同一批銀行戶口,但報案後卻一直未見警方有進步行動。

以「幣安」入錢獲取信任

以「幣安」入錢獲取信任

任職瑜伽健身教練的黃小姐說話溫柔有禮,因經常運動身型十分平均,看落甚為高挑,外表跟一般90後也無異。單身了一年多的她,在朋友介紹下開始玩交友程式Coffee Meets Bagel,「玩CMB前有玩過tinder,但下載了兩三日就del咗,人哋話CMB較正經,所以我想試試,識多啲唔同範疇嘅人。」玩了短短數日,就結識了自稱來至台灣現居香港,從事IT行業現時做老闆的騙徒「陳志彬」。騙徒埋身手段其實萬變不離其宗,就是噓寒問暖及投其所好。「其實一共只傾咗四日,但對方畀我感覺好投契,每日講早晚安係一定有,基本上係秒覆,我鍾意行山佢又會主動同我講行山嘅嘢,甚至會話約日一齊行,令我真係覺得佢人喺香港。」

相貌端正,笑容陽光又自稱自己有米八高的「陳志彬」,不時向黃小姐發送自拍及各種生活照,又會錄音調情稱呼她為「老婆」。十分進取的「陳志彬」很快就要求黃小姐跟他確認情侶關係,更找來移民台灣的須知,盛意拳拳表示希望跟對方共建未來。但凡黃小姐稍稍卻步或要求先見面,他就表現得傷心欲絕認為自己被質疑,又用苦肉計指十分失望要回台灣去。

「當我發覺對方條件咁完美,同我心目中嘅人選一模一樣時,我就好想佢留底。」不虞有詐的黃小姐不敵對方的攻擊,最終確認了關係。在得勢後,「陳志彬」開始入正題,指自己因疲情收入受影響,現時主要靠破解類似買六合彩的博彩網站維生,誠邀黃小姐加入。「件事係由一個真嘅交易APP同佢哋一個假嘅網站,真假交替而成嘅一件事,所以頭幾次交易係透過一個真嘅交易平台去做。」那個真的平台,就是現時大熱的「幣安」。

身為全球最大加密貨幣交易所的「幣安」由加拿大籍華人趙長鵬於2017年創辦,現時可以買賣過百種加密貨幣,受世界各地人歡迎。「頭幾次都係向呢個平台買美金(與美元掛鉤的加密貨幣泰達幣USDT),然後再聯絡假網站客服稱要增值。除咗入錢,我都曾經喺幣安提過錢出嚟。」按騙徒要求提供「幣安」錢包QR code及link的黃小姐,眼見資金在「幣安」內有入有出,因而對這個「芝加哥交易所」網站深信不疑,而且在客服提議下,開始直接過數予他們所提供的銀行戶口。「戶口分別有一個中銀,一個花旗,三個南洋,全部都係人名唔係公司。」存錢後再由「陳志彬」的帶領下,跟買類似六合彩的「大細」及「單雙」等不同號碼,以中獎賺錢。
稱情人節要聯名入夠80萬港幣 否則本金將被凍

稱情人節要聯名入夠80萬港幣 否則本金將被凍

「當時臨近情人節,班客服話有個情人節增值活動,滿幾多錢就會送我幾多錢,係美金嚟嘅,咁我無諗太多又無問清楚遊戲規則就應承咗。」該個活動要求黃小姐及「陳志彬」二人聯名參加,共同在限時內先入約80萬港幣的本金至網站內增值,如在限時內無法完成,帳戶將會被凍結。

基於活動是聯名進行,黃小姐在不想連累對方的心態下就把九成積蓄,約16萬元入戶。「騙徒話佢帳戶內有20萬美金,我就得幾萬(美金),當時我係唔想連累對方戶口被凍所以設法入錢。而對方更加話自己會去貸款,都叫我去貸款一齊完成。」黃小姐分別在一線及二線財務公司,合共借了15萬元。「其中一間係邦民,佢最有人性只借我1萬蚊,接著其餘4間財仔都係二線,年利率係58%,計返每個月我總共要還6,000幾蚊。」身為瑜伽健身教練的黃小姐19歲開始工作,疫情前月入有2.5萬至2.8萬元,但疫情期間就手停口停零收入,積蓄更一次過被騙光。

「去到後期,對方話就快新年,資金周轉唔到就無再覆我。」未對質,騙徒已先消失,黃小姐本先更打算找家人幫忙完成活動,但發覺並不對勁,開始慢慢醒覺。黃小姐由查知下發現對方電話號碼是太空卡,至打去真的「芝加哥交易所」fact check得知一直使用的網站是假的,到在網民幫下查獲「陳志彬」照片源自內地一個男模特兒的微博,真相如洋蔥般被層層揭開,反而令黃小姐舒一口氣。
受害者不只一人 警方未見行動
受害者不只一人 警方未見行動
「當我知道自己真係被呃後,反而比較冷靜,未知件事係點前幾天就較焦慮。最重要係我家人肯幫手,如果家人唔肯幫手,我應該無咁樂觀。」事情來得快完得快,黃小姐對網民批評已「打了個底」,預了被冷嘲熱諷亦無所畏懼,只因她不欲再見到人受騙。「我再拜託朋友於唔同渠道發放消息,有位女仔同我講佢都一樣被呃,她亦同樣去咗貸款,而且當中有三個騙徒嘅銀行戶口係同我一樣,佢最後喺我鼓勵下都去咗報警。」

不過,報了警也未見得事情有進展,「警方話啲戶口好眼熟,特別係有其他受害者搵我,當我們轉帳戶口有三個相同,代表騙徒仍然係呃緊其他人,咁警方其實隨時都可以截停佢哋啩?」對取回金錢早打定輸數的黃小姐,寄語大家如遇同類事情,一定要及早找身邊人商量。「呢啲手段其實一直存在,但我仍然落疊。可能比較天真,完全相信對方講嘢,又無同身邊家人或朋友提及過。希望大家遇到呢類事時,嘗試同身邊的人傾,多幾個腦諗總好過一個腦去思考。」
專家:錢包切記開齊安全認證
專家:錢包切記開齊安全認證
雖然類似的騙案一直存在,但騙徒手法層出不同,今次更借了「幣安」過橋,很容易令人防不勝防。香港資訊科技商會私隱及網絡安全副主席范健文提醒,加密貨幣交易所用家切勿胡亂把錢包link及QR code給予陌生人,及切記開齊不同的安全認證,他指:「如果要轉錢其實好複雜,首先要我哋行內叫做wallet address,理論上要於APP內同意,要有sms code及email code,要有幾個部分嘅授權先可以將USDT從事主錢包轉到其他人錢包中。今次係因為事主相信壞人,所以壞人叫佢點做佢都照做。」

范健文表示用加密貨幣交易雖然是匿名化,但同樣可以追蹤。記者用事主所提供的騙局網充值link從以太坊Etherscan上查蹤,發現騙徒於1月17號至2月8日期間,就已向不同的人收取過相等如620萬港幣的巨額USDT,意指可能仍然有其他受害人入錢予騙徒,期間騙徒更在不同時間分別轉走戶口內的錢。然而,涉事帳號於2月8號後再無新交易,未知是否已經停用。范健文另外指出,騙徒所設計的假網其實有跡可尋,「瀏覽器為提高咗網站安全度會有提示,只要打開網站後見到瀏覽器左上角提醒係not secure,已經係一個好大嘅警告,要小心。」說到尾,無論是銀行過數或是使用加密貨幣平台交易時,核實對方身份及事情真偽,是最首要及關鍵的步驟。

撰文:黃綺敏

拍攝:石鎬鳴
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